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网赢天下亿元网贷诈骗案,三高层均为初中生

更新时间:2014-11-19 22:45:00  作者:未知 文章来源:广州日报 关注:
文章导读:网赢天下案中涉及受害者1009名,被诈骗金额1.66亿余元,借款人通过借贷平台支付给网赢天下公司资金大多被钟文钦个人使用。三名被告人身为公司高层,均为初中毕业,均不认为自己有诈骗行为,并表示资金事务都是钟文钦在负责,亿元资金流向依然成谜。
  2013年4月上线的深圳网贷平台网赢天下,运营四个月累计成交额高达7.8亿元,但是8月即宣布停业,之后无法偿还投资者借款。随后网赢天下相关高层被警方以涉嫌集资诈骗罪通缉。网赢天下运营总监伍水军、总经理钟杰、法人代表龙兴国归案,而网赢天下背后的主使人钟文钦仍然处于在逃状态。 

网络图

  根据深圳市检察院透露,网赢天下案中涉及受害者1009名,被诈骗金额1.66亿余元,借款人通过借贷平台支付给网赢天下公司资金大多被钟文钦个人使用。近日该案在深圳中级人民法院开庭审理。在庭审中,三名被告人虽为公司高层,但是金融专业知识十分匮乏,均为初中毕业,均不认为自己有诈骗行为,并表示资金事务都是钟文钦在负责,亿元资金流向依然成谜。 

  吹嘘获得科技进步奖 

  10月11日下午,30多名全国各地的投资者来到深圳市中院刑事审判庭旁听,他们一大部分来自江浙地区,受损金额超百万元以上有数人,根据维权的投资人统计,浙江杭州投资客当中就有接近2000万元无法拿回。 

  法庭外,回忆起当时投资的场景,有投资者捶胸顿足,“我觉得这是一家高科技企业才敢投的,看到他得了好多科技奖,才觉得是做实业的,有保障。”一名谭姓投资者对记者说,自己看到简介中钟文钦主持项目曾经获得广东省科技进步一等奖。 

  按照网赢天下自我介绍,这是一家由准上市公司创办的P2P网贷平台,背后是准上市公司—华润通光电股份有限公司,主要生产光纤通讯设备元器件。而该公司的总经理就是在逃主犯钟文钦,他没有在网赢天下担任任何职务。平台所有借款声称是为华润通上下游服务的。 

  吸引投资者的不仅是频频发出高达40%年化利率的借款项目,精明的投资者在开业典礼时确实被邀请来深圳,参观网赢天下位于卓越时代广场阔绰办公地址,还有被宣称年销售额在4亿元左右的华润通。 

  2013年7月18日后,网赢天下开始接连发出时间少于一个月的标的,借款金额高达千万元。不过之前这样的天标已经开始逾期兑现,投资人开始对该平台信心动摇,纷纷提现,网赢天下出现挤兑危机。之后网站打不开、暂停提现、宣布停业接踵而至。 

  警方冻结30多栋房产 

  投资者陆续发现,网赢天下的第三方担保公司华龙天投资担保公司也是钟文钦的企业,而宣传中的另一家担保公司深圳市银诚融资担保有限公司则表示未和网赢天下合作。 

  华润通曾在P2P平台红岭创投于2011年获得500万元借款,利率为24.18%,期限6个月,借款标题为“拟上市公司短期资金周转”。不过这笔借款拖了8个月才还清,资金流向被质疑用来填补之前华润通所欠的款项,而平台上发布的标的也有嫌疑是伪造借款人。 

  网赢天下为网贷行业初期野蛮生长典型,今年4月,银监会曾明确要求P2P网贷不能逾越四个边界:明确平台的中介性质,明确平台本身不得提供担保,不得将归集资金搞资金池,不得非法吸收公众资金,网赢天下显然已经没有底线。钟文钦曾贴公告称,愿意用名下财产做联合担保,但其承诺被证实为空话。众多投资者去年10月前往深圳市经侦局报案,警方在该月立案。 

  终于等到了庭审的日子,投资者最关心的是自己的钱到底去了哪里,“我们没有途径去查,想看看经侦一年来有什么收获。”一名投资者称,虽然警方已经冻结网赢天下相关人士名下近30多栋房产,但是不知道他们是否用这些房产再一次做了抵押,所以追款还很漫长,但是他们还是希望知道钱去了何处,只图个明白。不过,由于主犯钟文钦还未归案,庭审上其他被告人均表示不知道资金流向。 

  三高层均为初中文化 

  10月12日庭审中,三名被告均为1988年出生,三人均为初中文化,甚至其中还有盗窃前科的人士,令受害者哭笑不得。 

  被告人:运营总监伍水军 

  伍水军在法庭上称,因为自己之前参与搭建过银通贷、诚汇通等平台建设,所以被钟文钦拉来做网贷平台搭建,之后收取了260万元的报酬。他说自己相当于是技术的负责人,从来没有过问过资金流向和吸纳存款的问题。因为网赢天下所发的标涉嫌虚构借款人,检察官一再询问,伍水军在网络平台发标时是否要审核资料。伍水军表示,自己没有权限,都是钟文钦说行就行,平台上显示的打入账户分别是钟杰和龙兴国名下的。 

  被告人:总经理钟杰 

  总经理钟杰则是钟文钦的侄子,他表示,当初只是给了大伯自己的身份证,没有问过要身份证做什么。直到5月份参加了开业典礼时才知道自己成了网赢天下的总经理,还做了发言,发言稿是别人写好的,西装是临时买的[来源:www.cyonE.com.cn/]。名为总经理,但没有参与公司的任何事务,连签字都没有。每个月拿着12000元的工资,他的主要工作就是坐在电脑旁,在QQ群里以总经理的身份与客户们交流,自己根本不知道该说什么,都是不会电脑的钟文钦一旁指点,其次还有钟文钦秘书使用其QQ的身份与投资者交流。不过,工商登记显示,钟杰出资了1200万元成立该公司,是最大的股东。钟杰称,自己不知情,还好奇去人事部门问。他表示,自己的签字都是被人伪造的。 

  被告人:法人代表龙兴国 

  法人代表龙兴国则拥有盗窃前科,他声称受王姓朋友请求,用其身份证注册一家企业,以后每个月给其5000元,龙兴国认为这很正常,而这名王姓朋友则称呼钟文钦为姨父。成为该公司法人代表后,龙兴国表示,自己在公司都没有参与过实务,摊上这单事,自己觉得非常倒霉。(据《广州日报》)

  网赢天下”案件起诉书

  据悉,本次开庭涉及三位被告人,被告人伍水军、被告人钟杰和被告人龙兴国(网赢天下事件另一嫌疑人钟文钦尚未归案,仍在通缉中)。这三人的身份分别是原深圳市网赢天下电子商务有限公司运营总监、总经理和法人代表,因涉嫌集资诈骗罪,于2013年年底前被依法逮捕。2014年2月28日深圳市公安局福田分局将这三名嫌疑人以涉嫌集资诈骗罪移送深圳市人民检察院审查起诉。由于案情复杂,深圳市人民检察院将本案两次退回侦查机关补充侦查,直到2014年7月25日侦查机关再次补查重报,调查取证才暂告段落。至此案件才进入最后审理环节,过程可谓一波三折。

  关键人物钟文钦尚未归案

  网赢天下事件是2013年倒闭潮里人尽皆知的平台跑路事件,该事件涉案金额大,涉及投资人数众多。据本次案件起诉书中透露,网赢天下事件共有1009名被害人,被诈骗金额超过1.6亿元。被害人通过借贷平台支付给网赢天下公司的资金大多被钟文钦个人使用,借贷平台上的担保公司华润通公司、华龙天公司、德浩公司的实际控制人均为钟文钦,上述担保公司并无偿还投资人借款的能力。

  网赢天下事件回顾

  2013年4月份,网赢天下上线,当时发了大量的标,全国各地的投资人通过网站纷纷把钱投了进去;

  7月12日,因为银行转账系统瘫痪了,网赢天下不能提现,网赢天下危机初现;

  7月24日,网赢天下官网出现打不开情况。26日,宣布暂停提现,此时危机其实已经开始;

  8月8日,网赢天下官网上发出公开信称,“已全面停止所有网贷业务的运行”,网赢天下危机正式明朗化。

  网赢天下案情分析

  有业内人士分析,网赢天下事件的出现,原因非常复杂,归结起来有几点原因很明显:第一,发天标。网赢天下提现困难的导火索就开始于一个1600万天标的逾期。第二,建站目的不纯,平台自融自保。网赢天下一开始就是一个彻头彻尾的骗局,其网站上的标的很多都是假的,像其股权质押标在工商行政管理局根本无法查到相关记录。而且网赢天下宣传的与之合作的担保公司也是假的,除了钟文钦自己为实际控制人的三家担保公司外,网赢天下宣传的与深圳市银城融资担保有限公司的合作也是假的,事后获知相关照片系PS作品。第三,高利率难以维系,加速了平台崩溃。网赢天下平台上推出的动辄2分、3分利率,外加高额投标奖励的模式,对于一个风控团队水平十分有限,且运营不到4个月的平台来说,出问题其实只是时间问题。

  评论:

  监管步伐有待“提速”

  P2P行业的监管细则也成为决定行业走势的决定性因素。多位P2P业内人士表示,P2P监管的方向和整体框架已经十分明确,预计将于年内正式推出。

  南开大学国家经济战略研究院副院长刘澜飚称,“P2P亟需明确的监管细则。我个人一直以为,就互联网来讲,它应该是一个赢者通吃的行业模式,我很难想像这行业能有一千多家的企业存在。”

  金信网COO安丹方表示,“政策层面,我们希望国家能够尽快出台一些监管政策,把门槛和经营范围明确,什么样的企业,具有什么样的资质,进行了多长时间的业务就可以进入牌照的受理范围,这是现在最需要做的。”

  赵若冰:P2P监管原则对行业是促进不是打压

  网赢天下为网贷行业初期野蛮生长典型,今年4月,银监会曾明确要求P2P网贷不能逾越四个边界:明确平台的中介性质,明确平台本身不得提供担保,不得将归集资金搞资金池,不得非法吸收公众资金,网赢天下显然已经没有底线。钟文钦曾贴公告称,愿意用名下财产做联合担保,但其承诺被证实为空话。

  9月底,中国银监会首次明确提出了P2P监管原则。中国银监会创新监管部主任王岩岫围绕着“实名制原则”、“去担保化”、“项目与投资人一一对应”、“投资者风险教育”等方面,提出了十大监管原则。P2P行业一时风起云涌,为数不多的几家大公司谨慎表示期待监管政策出台,憧憬行业良性发展;而众多中小型公司则紧密筹备,积极应对,以期在监管政策出台时能够不被行业规范所淘汰。

  就行业内各公司的不同表现,《投资快报》记者采访了世界最大的P2P公司宜信相关人士,宜信财富高级副总裁的赵若冰对于监管政策的出台进行了预测:“去担保化,为投资者充分揭示投资风险。”赵若冰认为,“为投资者揭示投资风险是每一家机构的理财规划师都必须要做的一件事。过分、片面的强调高收益,刻意隐藏、回避风险无异于杀鸡取卵、涸泽而渔。P2P是为双方的小额借贷提供信息服务的机构,不是信用中介,也不是交易平台。让投资者认识到其中的风险性是平台信息服务非常重要的一部分。”

  此外,对于未来P2P行业的发展趋势,赵若冰认为有如下三点:一是准入门槛提高,资金托管、风控软硬件加强、专业人才需求等政策都将从初始资金和运营成本上拉高整个行业的准入门槛。当然,准入门槛提高必然会改善行业鱼龙混杂、良莠不齐的情况。二是投资者更加理性,信息披露更加公开透明、一对一的债权匹配、“去担保化”,这些都会使投资人更注重自己的资金去向,直面风险,更加谨慎。对于超高收益的噱头保持清醒。三是行业蓬勃、健康发展,随着行业更加规范,更加透明,会有越来越多的人关注P2P行业。对于投资者而言,更加规范的行业标准势必有助于规避投资者的投资风险,投资者对于产品及行业稳定性的信心会大大增强,因此行业规范与监管原则即便从严出台,并不会对行业造成打压,反而会促进行业更加蓬勃和健康的发展。

  

  网赢天下亿元网贷诈骗案,三高层均为初中生


   网址: https://www.cyone.com.cn/Article/Article_32932.html
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